一名不愿具名的外资行人士告知记者，“银行对存款和理财业务都会有身份核实，但具体到资金来源是否合法合规，这个谁也不会去问。”
【资本论财经网综合】日前江苏省无锡市公安局通过“网上公安”权威发布了一则信息，内容为江阴农行一网点负责人孙某涉嫌合同诈骗的案件情况。据警方公布的信息，公安部已经对孙某发出红色通缉令，警方正在全力开展抓捕。
有关人士了解到，孙某是此前传闻的中国农业银行江阴市要塞支行前行长孙锋。官方目前确定涉及诈骗的金额为1.26多亿元。早前，涉嫌为孙锋外逃提供资金帮助的渣打银行上海新天地支行私人银行业务客户顾问吴伊甸，于日前被警方以涉嫌窝藏包庇罪刑事拘留。
孙锋的诈骗金额总计1 .26亿元，是如何投入到银行进行存款和理财的？针对此事，渣打银行回复称，“因为这是警方正在调查的案件，我们目前无法就此事进行评论。我们可以确认的是，目前警方的调查不涉及渣打公司。”
资金来源是否调查
据媒体报道称，孙锋涉及的金额基本上是基于其“行长”身份而向江阴当地的老板个人和企业集资借款，并无农行储户资金或政府公款涉及。业内传闻孙锋利用在当地积累的人脉资源和关系网络，直接吸纳民间资本，并声称给与高额回报。
孙锋的诈骗金额总计1 .26亿元，是如何投入到银行进行存款和理财？对于一个支行行长拥有巨款，并能顺利将这笔钱存入银行，却没有被拒绝？针对此事，渣打银行回复称，“因为这是警方正在调查的案件，我们目前无法就此事进行评论。我们可以确认的是，目前警方的调查不涉及渣打公司。”
同时，渣打银行还表示，渣打银行有一套完善的程序和严格的规定，要求所有员工必须严格遵守，并有一套强大的内部控制流程体系及审计机制。渣打银行一向严格遵守适用的国际及本地监管规定及法律之中的最高标准。
一名不愿具名的外资行人士告知记者，“银行对存款和理财业务都会有身份核实，但具体到资金来源是否合法合规，这个谁也不会去问。”
而南都记者发现，银监会在2006年通过《商业银行内部控制指引》的文件，对银行内部控制有相关的规定。该指引文件有要求，“商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性，对账户开立、变更和撤销的情况定期进行检查，防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动。”
与此同时，在存款要求上，指引还要求“商业银行应当认真遵循‘了解你的客户’的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。”
保密是否过度
一名股份制中资银行客户经理表示，即使外资行没有有效鉴别客户资金来源，但在理财和提供服务的过程中，外资行有责任进(微博)行合规性定期调查。然而孙锋轻松获得新加坡的国籍，并事前策划好潜逃路线，其中涉及到动用资金，业内人士认为，吴伊甸涉嫌包庇有关。
据《指引》要求，“商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，确保客户对象、业务内容的合法性和合规性，对提供给客户的信息的真实性、准确性负责，并承担为客户保密的责任。”
在外资行业务来说，保密是较为关键的一点。上述不愿具名外资行人士表示，由于高净值客户资产增值需求较大，大多数将资金转入外资行托管，都选择了各种理财业务。
“外资行强调对客户进行保密。”该名人士表示，由于外资行在国际上有严格的保密规则，不能泄露客户的信息和理财过程，也不允许对某些存在问题的客户进行曝光，外资行客户顾问必须进行保密
